Британское издание Financial Times сообщило, что крупным инвесторам стало известно о серьезных проблемах в европейской банковской системе за несколько месяцев до банкротства американских банков.
Сигналом для вывода средств послужило решение ЕЦБ агрессивно повышать процентную ставку для сдерживания роста потребительских цен на территории ЕС.
За последние 5 месяцев из банков Еврозоны, в которую входят 20 стран ЕС, было выведено 214 млрд евро.
При этом объемы вывода средств за февраль 2023 года стали рекордными. Из европейских банков начали экстренно, словно по команде, выводить средства китайские и ближневосточные инвесторы. За предыдущий месяц из банковской системы Европы было выведено свыше 70 млрд евро. Это максимальный размер оттока капиталов с банковского сектора в истории.
При этом, есть все основания полагать, что указанный рекорд будет побит по итогам текущего месяца, когда о начале банковского кризиса стало уже известно всем.
Теперь свои средства начинают массово выводить более мелкие клиенты, до которых осознание риска потери сбережений дошло позднее.
Financial Times сообщает, что процесс оттока клиентов из европейских и американских банков сопровождается приростом клиентской базы у китайских банков. Европейским банковским учреждениям с каждым днем приходится все труднее привлекать новых клиентов.
Резкий рост инфляции в Европе обесценил банковские депозиты. Хранить деньги в банках стало делом убыточным. Ставки по вкладам находятся ниже фактической инфляции.
С другой стороны, поднятие в 3 раза процентной ставки со стороны ЕЦБ убило спрос на получение займов со стороны бизнеса и населения.
За последние годы монетарные власти Европы приучили европейский бизнес к дешевым кредитам. Под эти кредиты были выстроены инвестиционные проекты с долгим периодом окупаемости. Резкий рост ставок по кредитам делает бизнес в Европе нерентабельным.
Схожая картина наблюдается и в Великобритании.
Главный британский банк Bank of England сообщил, что только за январь 2023 года со счетов британских банков клиенты вывели в перерасчете на европейскую валюту 23 млрд евро. Это рекордный отток средств из банков Великобритания со времен финансового кризиса 2008 года.
В завершении отмечу, что вчера власти Франции провели обыски в 5-ти крупнейших банках этой страны, руководство которых обвинили в незаконном отмывании денег и уклонении от уплаты налогов. Нет сомнений, что данная новость негативно отразится на репутации французских банков.
