Европейские фондовые биржи залихорадило на сообщениях о банкротстве американских банков в Калифорнии и Нью-Йорке.
Охватившая биржи паника привела к обрушению курса евро. Европейская валюта 15 марта обесценивалась по отношению к другим резервным валютам на максимальное значение за 3 последних года.
Паника усилилась на новостях из Швейцарии о возможном банкротстве 2-го по величине швейцарского банка Credit Suisse. А указанный банк заметно крупнее разорившихся ранее американских.
За вчерашний торговый день акции европейского банковского сектора упали на 7%. Негативная информация о финансовой устойчивости банка Credit Suisse привела к массовым распродажам инвесторами акций других европейских банков, включая BNP Paribas, Societe Generale, Commerzbank, Deutsche Bank.
При этом акции самого Credit Suisse за день обвалились на 24%.
Ситуация в целом напоминает картину, которую инвесторы наблюдали неделей ранее на американском фондом рынке, которая в итоге привела к банкротству банков Silicon Valley Bank, Signature bank и Silvergate Bank.
Ситуация в европейской банковской системе в целом аналогична с американской. Европейские банки ровно также испытывают на себе негативное влияние от ужесточения монетарной политики и взвинчивания процентной ставки для борьбы с рекордно высокой инфляцией.
За последний год процентные ставки в европейских банках выросли в среднем в 3 раза. Резкий подъем ставок привел к падению спроса на получение заемных средств со стороны бизнеса, рентабельность которого не позволяет брать «дорогие» кредиты.
Параллельно с этим, у многих клиентов европейских банков возникли финансовых трудности из-за снижения розничных продаж и роста производственных расходов из-за подорожания сырья и энергии. Это привело к росту просрочек по обслуживанию взятых ранее кредитов.
В результате доходы банковского сектора Швейцарии рухнули. Это привело к необходимости поддержки банковской системы со стороны швейцарского центробанка.
По данным Reuters, швейцарский центробанк по итогам 2022 года впервые за 115 лет своего существования получил финансовый убыток в размере 142,6 млрд долларов.
Европейские эксперты опасаются, что следующими крупным банком, которому угрожает банкротство, может стать немецкий Commerzbank. Его акции вчера просели на 16%.
